A gestão de pagamentos e recebimentos é uma atividade essencial para garantir o equilíbrio financeiro da empresa e a continuidade de suas operações. Esse processo envolve o controle rigoroso de todas as entradas e saídas de recursos, assegurando que os compromissos financeiros sejam cumpridos em tempo hábil e que os recebimentos ocorram dentro dos prazos acordados.
Gestão de Pagamentos
- Os pagamentos de fornecedores, prestadores de serviços e demais despesas operacionais devem ser realizados conforme o cronograma financeiro estabelecido.
- Todos os pagamentos devem ser previamente aprovados pela liderança do setor financeiro e registrados no sistema de gestão financeira.
- Pagamentos recorrentes, como aluguel e serviços contratados, devem ser acompanhados de perto para evitar atrasos que possam gerar multas ou encargos adicionais.
- É fundamental manter um controle atualizado do fluxo de caixa, garantindo que sempre haja saldo suficiente para cobrir as obrigações previstas.
Gestão de Recebimentos
- O controle de recebimentos inclui o acompanhamento das vendas realizadas e a conferência dos pagamentos efetuados pelos clientes.
- Os recebimentos devem ser registrados no sistema financeiro assim que forem confirmados, garantindo a atualização correta do fluxo de caixa.
- Acompanhamento de inadimplência: É responsabilidade do setor financeiro monitorar clientes em atraso e acionar a política de cobrança quando necessário.
- Recebimentos via diferentes meios (PIX, boletos bancários, transferências) devem ser conciliados diariamente, assegurando a correta identificação das entradas.
Conferência e Conciliação Bancária
- A conciliação bancária deve ser realizada periodicamente para garantir que todos os registros internos estejam alinhados com os extratos bancários.
- Qualquer divergência encontrada durante a conciliação deve ser investigada e corrigida imediatamente.
Uma gestão eficiente de pagamentos e recebimentos assegura que a empresa mantenha um fluxo de caixa saudável, honre seus compromissos financeiros e minimize o risco de inadimplência.